Услуги ПОД/ФТ

ПОД/ФТ расшифровывается как "противодействие отмыванию доходов и финансированию терроризма". Это комплекс мер, направленных на борьбу с легализацией незаконно полученных средств и финансированием террористических организаций. В России требования ПОД/ФТ закреплены в Федеральном законе №115-ФЗ и других нормативных актах.

Субъекты № 115-ФЗ подконтрольные Банку России:

• Кредитные потребительские кооперативы (КПК, КПКГ, СКПК).
• Ломбарды.
• Операторы инвестиционных платформ (ОИП).
• Операторы финансовых платформ (маркетплейсы).
• Страховые организации и брокеры.
• Профессиональные участники.
• Операторы по приему платежей (с 01.10.2025).

Субъекты статьи 5 №115-ФЗ:

• Ювелиры (организации и ИП).
• Агентства недвижимости и ИП-риелторы.
• Лизинговые компании.
• Факторинговые компании.
• Операторы по приему платежей (до 30.09.2025).
• Операторы связи.
• Операторы лотереи.
• Организаторы азартных игр.

Субъекты статьи 7.1 № 115-ФЗ:

• Адвокаты.
• Нотариусы.
• Аудиторы.
• Бухгалтерские и юридические организации и ИП.
• Лица, осуществляющие майнинг цифровой валюты.
• Лица, организующие деятельность майнинг-пула.

Участники эксперимента по партнерскому финансированию (могут быть субъектами статьи 5 и статьи 7.1 № 115-ФЗ).

Документами, регулирующими деятельность в области ПОД/ФТ в России, являются:

1. Федеральный закон от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
2. Нормативные правовые акты Правительства РФ.
3. Нормативные акты Банка России.

Последствия нарушения требований могут включать:

1. Административные штрафы: Компании и индивидуальные предприниматели могут быть подвергнуты значительным штрафам за несоблюдение законодательства и нормативно правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России в области ПОД/ФТ.
2. Уголовная ответственность: В некоторых случаях нарушения могут повлечь уголовное преследование, что может привести к лишению свободы для ответственных лиц.
3. Лицензионные санкции: Финансовые учреждения и другие организации могут потерять лицензии на осуществление своей деятельности.
4. Репутационные потери: Нарушения могут негативно сказаться на репутации компании, что приведет к потере клиентов и партнеров.
5. Судебные иски: Компании могут столкнуться с исками со стороны клиентов или партнеров, пострадавших в результате их действий или бездействия.
6. Увеличение контроля со стороны регуляторов: Компании и индивидуальные предприниматели, уличенные в нарушениях, могут стать объектом более тщательного контроля со стороны регуляторов.
7. Возмещение убытков: В некоторых случаях компании могут быть обязаны возместить убытки, причиненные клиентам или другим сторонам в результате нарушений.

Важно отметить, что конкретные последствия зависят от юрисдикции и характера нарушения.

Программа обучения ПОД/ФТ утверждена Приказом Росфинмониторинга от 19.07.2011 № 250 «Об установлении программы обучения в форме целевого инструктажа для работников организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом».

Тематический план:

1. Международные стандарты ПОД/ФТ.
2. Правовое регулирование в сфере ПОД/ФТ.
3. Надзор в сфере ПОД/ФТ.
4. Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом.
5. Требования к разработке правил внутреннего контроля.
6. Критерии выявления операций, подлежащих контролю.
7. Ответственность за нарушение законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ.
8. Система подготовки и обучения кадров организаций.
9. Актуальные вопросы применения законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ в различных секторах экономики и видах профессиональной деятельности.
10. Вопросы и ответы эксперта.

1. Оставьте заявку на сайте.
2. Мы свяжемся с вами, проконсультируем и направим договор со счетом на оплату.
3. За день до обучения направим вам ссылку на доступ к вебинару.
4. Обучение проходит в онлайн формате, вы сможете задать вопросы лектору.
5. Вы получите свидетельство на следующий день после прохождения обучения.