Разработка ПВК ПОД/ФТ

с гарантией защиты
от штрафов по 115-ФЗ Профессиональная разработка ПВК в целях ПОД/ФТ – это спокойствие вашего бизнеса и уверенность при проверках надзорных органов

Практический опыт и экспертиза
Знаем, как система внутреннего контроля выглядит со стороны бизнеса и как ее проверяет регулятор. Создаем документы, которые работают на практике
Индивидуальный подход
Каждый пакет документов разрабатывается под специфику клиента – будь то агентство недвижимости, лизинговая компания, сектор ДМДК, ломбард или оператор инвестиционной платформы
Актуальность и соответствие закону
Отслеживаем все изменения в 115-ФЗ, в постановлениях Правительства РФ и нормативных актах Банка России, приказах Росфинмониторинга, чтобы ваши правила всегда были актуальны

Что такое правила внутреннего контроля ПОД/ФТ

Правила внутреннего контроля (ПВК) – это не формальность, а самый важный документ, который регламентирует работу вашей компании по предотвращению легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма, экстремистской деятельности и финансирования распространения оружия массового уничтожения (ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ). Проще говоря, это правила движения денежных потоков внутри вашего бизнеса, обязательные для всех субъектов 115-ФЗ.

В них описывается, как ваша компания должна организовать и осуществлять внутренний контроль, как проводить идентификацию клиентов, как выявлять операции обязательного контроля и подозрительные операции, что с ними делать, как работать с личным кабинетом на сайте Росфинмониторинга. Наличие грамотно составленных ПВК – первое, на что обращают внимание надзорные органы при проверке. Отсутствие этого документа или его несоответствие законодательству РФ – прямой путь к серьезным последствиям.

Зачем нужно разрабатывать ПВК

Разработка и внедрение ПВК необходимы, чтобы:

Избежать штрафов. Неисполнение законодательства ПОД/ФТ в части организации и/или осуществления внутреннего контроля влечет наложение административного штрафа на юридических лиц или индивидуальных предпринимателей от 50 000 до 100 000 ₽, а за воспрепятствование проверок или неисполнение предписания надзорного органа - от 700 000 до 1 000 000 ₽.
Защитить руководителя. Ответственность несет не только компания, но и ее должностные лица. Штрафы для них достигают 50 000 ₽, а в некоторых случаях возможна дисквалификация на срок до 3 лет.
Не допустить остановки бизнеса. За серьезные нарушения в сфере ПОД/ФТ предусмотрено административное приостановление деятельности на срок до 90 суток. Для большинства компаний это равносильно закрытию.
Предотвратить блокировку счета. Банки активно следят за соблюдением 115-ФЗ. Отсутствие ПВК или формальный подход к их разработке – красный флаг для банка и высокий риск блокировки денежных средств.

Перечень документов полного пакета

Мы готовим полный пакет документов, необходимый для полноценной работы системы внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ. В него входят:

Правила внутреннего контроля (ПВК) в актуальной редакции и приложения к ним, разработанные с учетом специфики вашей деятельности и организационной структуры (для НФО, Лизинга, Факторинга, сектора ДМДК, Недвижимости, Аудиторов, Бухгалтеров, Юристов, Нотариусов и др.).
Приказ об утверждении ПВК.
Приказ о назначении специального должностного лица (СДЛ), ответственного за реализацию ПВК.
Приказ о сотрудниках по обучению.
Приказ об утверждении перечня сотрудников по ознакомлению с ПВК.
Приказ о проведении проверки внутреннего контроля.
Приказ об утверждении форм журналов.
Программа подготовки и обучения на календарный год.
Должностная инструкция СДЛ.
Отчет по проверке внутреннего контроля.
Журнал направления сообщений в Росфинмониторинг.
Журнал взаимодействия с клиентами.
Журнал отказов в приеме клиентов на обслуживание.
Журнал отказов в совершении операций.
Журнал выданных денежных средств.
Журнал учета сообщений об отмене мер по замораживанию.
Журнал учета выявленных операций клиентов.
Журнал учета получения работниками информации.
Журнал проверок и сверок по перечням за календарный год.
Журнал сообщений по сверке с перечнем.
Журнал запросов Росфинмониторинга и иных органов.
Журнал учета проведения обучения сотрудников за календарный год.
Журнал учета приостановленных операций.
Журнал учета замораживания (блокирования).
Акт проверки и сверки по перечням.
Акт проверки публичных должностных лиц.
Лист ознакомления сотрудников с ПВК.

Почему наши документы успешно проходят проверку

Наши документы проходят проверки, потому что мы смотрим на них глазами регулятора. Мы не просто следуем букве закона, но и учитываем практику проверок надзорными органами, включая Банк России, Пробирную палату России, Росфинмониторинг и Прокуратуру.

Каждый документ соответствует не только формальным требованиям, но и логике работы инспектора. Мы знаем, какие пункты вызывают больше всего вопросов, где инспекторы ищут ошибки и как должна быть выстроена структура, чтобы она была прозрачной и понятной. Наш опыт работы с обеих сторон – бизнеса и надзора – позволяет создавать надежные правила, которые служат эффективной защитой для вашего бизнеса.

Законодательство в сфере ПОД/ФТ постоянно меняется. Новые требования появляются регулярно, и закон обязывает приводить ПВК в соответствие с ними в сжатые сроки – обычно, не позднее одного месяца со дня вступления изменений в силу, для НФО – не позднее трех месяцев после даты вступления в силу.

Игнорирование этого требования законодательства приравнивается к отсутствию ПВК. Поэтому важно не просто один раз разработать документ, а поддерживать его в актуальном состоянии. Мы предлагаем абонентское обслуживание, чтобы вы всегда были уверены в своей защите.

Как мы работаем

Отправка заявки. Мы связываемся с вами, чтобы уточнить специфику вашей деятельности и организационную структуру.
Подготовка ПВК. Наши эксперты готовят полный пакет документов, учитывая все нюансы вашей деятельности и актуальные требования законодательства.
Передача и консультация. Вы получаете готовые документы в электронном виде вместе с инструкциями по их утверждению и внедрению.
Внедрение и поддержка. Вы утверждаете новые ПВК и начинаете работу. Мы остаемся на связи, чтобы ответить на любые вопросы по применению документов.

Часто задаваемые вопросы

Что обязательно должно быть в правилах внутреннего контроля?
ПВК – это не один документ, а комплексный документ, который регламентирует работу, направленную на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения в вашей компании. Согласно требованиям законодательства ПВК включают в себя следующие программы:
- Программа, определяющая организационные основы внутреннего контроля.
- Программа идентификации.
- Программа изучения клиента.
- Программа оценки и управления рисками.
- Программа выявления операций.
- Программа, регламентирующая порядок действий в случае отказа в совершении операции, а также отказа в приеме клиента на обслуживание.
- Программа, регламентирующая порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
- Программа, регламентирующая порядок работы по приостановлению операций.
- Программа подготовки и обучения кадров.
- Программа проверки системы внутреннего контроля.
- Программа хранения информации и документов.
НФО разрабатывают больше программ.
Правила внутреннего контроля одинаковы для всех?

Нет, ПВК всегда должны учитывать специфику деятельности. Например, риски и бизнес-процессы у микрофинансовой организации и компании из ювелирной отрасли кардинально различаются, несмотря на то, что базовые требования являются общими для всех. Качественно разработанные ПВК описывают процедуры, актуальные именно для вашей организации, что является ключевым фактором при проверках.
Можно ли скачать шаблон ПВК из интернета?

Использование шаблонов из интернета – крайне рискованный путь. Такие документы не учитывают специфику вашей деятельности, организационную структуру, что всегда выявляется при первой же проверке и трактуется как несоответствие ПВК. Результат – штраф.
Кто такой специальный должностной сотрудник и обязательно ли его назначать?

Назначение специального должностного лица (СДЛ) – обязательное требование законодательства для всех субъектов 115-ФЗ. Это сотрудник, ответственный за реализацию правил внутреннего контроля. Им может быть руководитель организации, сам индивидуальный предприниматель или другой сотрудник из штата, соответствующий квалификационным требованиям и прошедший специальное обучение – целевой инструктаж.
Как часто нужно проводить обучение сотрудников?

Предусмотрено несколько видов обучения. Вводный инструктаж проводится СДЛ при приеме сотрудников на определенные должности и при переводе. Целевой инструктаж проходит лицо, планирующее осуществлять функции СДЛ, до начала осуществления таких функций. Повышение квалификации СДЛ НФО – не реже одного раза в год. Повышение уровня знаний СДЛ для других субъектов 115-ФЗ - не реже одного раза в три года. Также существует целевой (внеплановый) инструктаж для НФО и дополнительный инструктаж для других субъектов 115-ФЗ, который необходимо проходить при изменениях в законодательстве, утверждении новых ПВК или изменений действующих, при переводе сотрудников на другую должность в случае, когда имеющихся у него знаний в области ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ недостаточно.
Что делать, если у нас уже есть ПВК, но мы не уверены в их актуальности?

Мы можем провести бесплатный аудит ваших действующих правил внутреннего контроля. Мы проверим их на соответствие последним требованиям и дадим рекомендации по доработке или полной замене.
Нужно ли регистрировать ПВК в Росфинмониторинге?

Сами правила нигде регистрировать не нужно. Однако вам необходимо встать на учет в Росфинмониторинг или зарегистрировать личный кабинет на сайте Росфинмониторинга, настроить личный кабинет и своевременно подавать через него отчетность.

Остались вопросы? Оставьте заявку и мы поможем

Следите за актуальной информацией QR Код на группу телеграмм