Абонентское обслуживание
по ПОД/ФТ
полное сопровождение бизнеса по требованиям 115-ФЗ Запутанные требования 115-ФЗ и риск штрафов? Наше абонентское обслуживание по ПОД/ФТ – это профессиональная защита вашей компании
-
Практический опытНаши специалисты знают систему внутреннего контроля не только в теории. Мы понимаем, как работает регулятор и на что обращают внимание надзорные органы при проверке
-
Экономия ресурсовСодержание штатного специалиста по финансовому мониторингу обходится дороже. Вы получаете команду экспертов по цене одного сотрудника, без налогов и отпускных
-
Снижение рисковОшибки в документах в сфере ПОД/ФТ приводят к штрафам до 1 млн рублей и приостановке деятельности. Мы берем эти риски на себя, обеспечивая полное соответствие законодательству и нормативным правовым актам в сфере ПОД/ФТ
-
Всегда актуальная документацияЗаконодательство в сфере ПОД/ФТ постоянно меняется. Мы отслеживаем все новые требования и оперативно обновляем ваши документы, чтобы вы были готовы к любой проверке
-
Концентрация на главномВы занимаетесь развитием бизнеса, а не изучением тонкостей применения законодательства. Мы берем на себя всю рутину по финансовому мониторингу
-
Надежность и гарантииМы работаем официально, по договору. Наш опыт позволяет минимизировать риски клиентов и оказывать помощь на высоком профессиональном уровне
Абонентское обслуживание по финансовому мониторингу – это комплексное юридическое сопровождение вашей компании по всем вопросам, связанным с исполнением 115-ФЗ. Этот закон “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” затрагивает множество организаций и индивидуальных предпринимателей: от ювелирной отрасли и агентств недвижимости до лизинговых компаний и лиц, оказывающих юридические или бухгалтерские услуги.
Неисполнение его требований – это не просто формальность. Это прямые финансовые угрозы: штрафы, блокировка счетов и даже приостановка деятельности. Закон сложен, постоянно появляются новые требования к правилам внутреннего контроля, а ответственность за нарушения несут как организации, так и их руководители лично.
Наша услуга – это ваш «финансовый щит». Мы берем на себя создание и внедрение документооборота, следим за изменениями в законодательстве, готовим отчетность в Росфинмониторинг и консультируем ваших сотрудников. По сути, мы становимся вашим внешним отделом по комплаенсу, который гарантирует, что ваша система внутреннего контроля работает без сбоев, а вы защищены от претензий регуляторов, будь то Банк России, Пробирная палата России, Росфинмониторинг или Прокуратура.
Что входит в абонентское обслуживание
Наше абонентское сопровождение – это полный цикл работ по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ для всех субъектов 115-ФЗ. Мы закрываем все потребности организации в этой сфере:
- Разработка и актуализация документов:
-
Подготовка и регулярное обновление Правил внутреннего контроля (ПВК) в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ при каждом изменении в законодательстве РФ, нормативных правовых актах РФ, нормативных актах Банка России в области ПОД/ФТ - Создание и внедрение полного пакета документов в целях исполнения 115-ФЗ: приказы о назначении ответственного сотрудника, должностные инструкции, анкеты для идентификации клиентов, журналы и акты, отчеты, образцы писем в адрес клиентов и т.д.
-
- Работа с Личным кабинетом на сайте Росфинмониторинга:
- Регистрация компании или индивидуального предпринимателя в личном кабинете
- Регулярное и своевременное скачивание всех перечней для проверки клиентов и иную информацию Росфинмониторинга для ознакомления и исполнения
- Заполнение опросников, тестов и форм, прохождение оценки риска
- Загрузка отчетов и других обязательных документов в личный кабинет на сайте Росфинмониторинга
-
- Отчетность и взаимодействие с регулятором:
- Подготовка и сдача всех видов отчетов и сообщений (ФЭС) в Росфинмониторинг, включая квартальные отчеты о результатах проверки
- Помощь в формировании ответов на запросы надзорных органов
- Сопровождение проверок со стороны Росфинмониторинга, Банка России, Пробирной палаты России, Прокуратуры и других инстанций
-
- Обучение и консультации:
- Организация обучения в целях ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ, включая целевой инструктаж, повышение уровня знаний или повышение квалификации сотрудников. Проведение вводных и дополнительных инструктажей, ведение журналов учета
- Неограниченные консультации по применению законодательства в сфере ПОД/ФТ и по любым практическим вопросам
-
Выгоды абонентского обслуживания ПОД/ФТ
- Прямая экономия. Вы не нанимаете отдельного специалиста по финансовому мониторингу, не платите за него налоги и не оборудуете рабочее место. Стоимость нашего обслуживания ниже зарплаты квалифицированного сотрудника.
- Гарантированное соответствие закону. Мы непрерывно отслеживаем изменения в законодательстве и нормативных правовых актах РФ, включая приказы Росфинмониторинга. Ваши документы и процессы всегда будут в актуальном состоянии.
- Снижение рисков. Мы выстраиваем работающую систему внутреннего контроля, которая минимизирует вероятность ошибок сотрудников и, как следствие, штрафов и санкций.
- Спокойствие и уверенность. Вы точно знаете, что готовы к любой внеплановой проверке. Вся документация в порядке, отчеты сданы в срок, а на любой запрос регулятора будет дан грамотный ответ.
Часто задаваемые вопросы
-
У меня ИП, неужели мне тоже нужно соблюдать все эти сложные требования?
Да, 115-ФЗ распространяет свое действие на все субъекты, включая организации и индивидуальных предпринимателей, если их деятельность входит в перечень статьи 5 и пункта 1 статьи 7.1. Размер организации не имеет значения, а ответственность за нарушения одинаково серьезна. Наше абонентское обслуживание как раз адаптировано под малый и средний бизнес, чтобы сделать исполнение закона доступным.
-
У нас в штате есть юрист. Зачем нам еще и аутсорсинг по ПОД/ФТ?
Законодательство в сфере ПОД/ФТ – это узкоспециализированная область, требующая постоянного погружения в практику и отслеживания изменений. Штатный юрист, как правило, занимается широким кругом вопросов и не всегда обладает нужной глубиной знаний в финмониторинге. Мы не заменяем вашего юриста, а становимся его экспертной поддержкой именно в этой сложной сфере.
-
Что будет, если я получу запрос от Росфинмониторинга или ко мне придет
проверка?
Вы немедленно связываетесь с нами. Сопровождение проверок – одна из ключевых частей нашего обслуживания. Мы проанализируем запрос, поможем грамотно сформулировать ответы, подготовим все необходимые документы и будем представлять ваши интересы при взаимодействии с надзорными органами.
-
Вы даете гарантию, что у меня не будет штрафов?
Мы гарантируем, что вся система внутреннего контроля, документация и отчетность, за которые мы отвечаем в рамках договора, будут полностью соответствовать действующему законодательству. Наш практический опыт позволяет выстроить процессы так, чтобы минимизировать риск штрафов до нуля. Это наша основная задача, которую мы закрепляем в договоре.
Остались вопросы? Оставьте заявку и мы поможем
